Financiële planning

Iedereen krijgt in zijn of haar leven één of meerdere keren te maken met een gebeurtenis die er voor kan zorgen dat uw huidige of toekomstige financiële situatie verandert. U kunt hierbij denken aan trouwen, ziek worden, het kopen van een woning, kinderen die gaan studeren, uw baan verliezen, eerder stoppen met werken, scheiden of een eigen bedrijf beginnen. Ongeacht of deze veranderde situatie gewenst is, is het belangrijk u te realiseren dat dit gevolgen kan hebben voor uw huidige financiële positie, maar ook voor uw toekomstige financiele situatie.

Ik kan er voor zorgen dat inzicht onstaat in de financiële gevolgen van een verandering in uw persoonlijke situatie. Dit inzicht zal ik creëren met een financieel plan, specifiek opgesteld op basis van uw financiele situatie. Met behulp van een financieel plan, kan ik u informeren over de gewenste acties om uw wensen en doelen te bereiken, maar kan ik u ook op eventuele risico's wijzen.

Een financieel plan bestaat uit twee onderdelen: een inkomensplan en een vermogensplan.

1. Inkomensplan

In dit onderdeel van het financieel plan geef ik u inzicht in uw huidige inkomenspositie, met uw huidige besteedbare inkomen als uitgangspositie. Daarnaast kan met behulp van een inkomensplan in kaart worden gebracht wat de gevolgen voor uw (besteedbaar) inkomen zijn als een (toekomstige) gebeurtenis plaatsvindt waardoor uw persoonlijke situatie wijzigt.

2. Vermogensplan

Met behulp van een vermogensplan wordt de ontwikkeling van uw vermogen inzichtelijk gemaakt. Op basis hiervan zal blijken of deze vermogensontwikkeling voldoende is om uw financiele wensen en doelen te realiseren.

Afhankelijk van uw specifieke wensen en vragen, zal ik samen met u bepalen aan welke informatie u behoefte heeft en het financieel plan hierop inrichten.

Uiteraard kan ik u ook over andere vragen ten aanzien van uw financiële planning adviseren, zonder dat hiervoor een financieel plan wordt opgesteld. U kunt hierbij bijvoorbeeld denken aan de volgende vragen:

• Ik woon ongehuwd samen, wat gebeurt er met mijn vermogen als ik kom te overlijden?
• De einddatum van mijn lijfrente- of kapitaalverzekering nadert. Wat zijn de fiscale gevolgen hiervan en op welke wijze kan ik de uitkering laten plaatsvinden?
• Is het verstandig om de hypotheek voor mijn eigen woning af te lossen?
• Kan ik de belastingheffing op mijn privé vermogen beperken?
• Kan ik mijn kinderen helpen bij de aankoop van hun eerste woning?

Graag geef ik u nadere informatie over financiële planning tijdens een eerste, vrijblijvende kennismaking.