Estate planning

Estate planning heeft als doel het opgebouwde vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan erfgenamen. Er zijn verschillende manieren om er voor te zorgen dat de belastingheffing als gevolg van overlijden wordt verminderd. Ik kan u hierover adviseren en voor u een fiscale nalatenschapsplanning opstellen. Voordat ik dit doe, vind ik het belangrijk om samen met u stil te staan bij uw persoonlijke wensen ten aanzien van uw nalatenschap. Vragen die hierbij in ieder geval aan bod komen zijn:

• Wie wilt u dat uw vermogen krijgt na uw overlijden?
• Welke personen wilt u verzorgd en onbezorgd achterlaten?

Zodra voor u duidelijk is wat het antwoord op voornoemde vragen is, kan ik rekening houdend met uw situatie en wensen een nalatenschapsplanning opstellen. Deze nalatenschapsplanning kan bestaan uit een advies over de mogelijkheden om de toekomstige belastingheffing ten tijde van uw overlijden te verminderen, maar ook over de vormgeving van eventuele huwelijkse voorwaarden of samenlevingscontract en over de inhoud van uw testament.

Ook een (voorgenomen) bedrijfsopvolging in familieverband kan ik begeleiden. De fiscale mogelijkheden ten aanzien van een bedrijfsopvolging zijn groot, mits de bedrijfsopvolging juist wordt vormgegeven. Vaak is het raadzaam om een bedrijfsopvolging in familieverband tijdig voor te bereiden, om zodoende een fiscaal optimale overdracht te kunnen realiseren. Mijn ervaring is dat, naast de fiscale termijnen die hierbij van belang zijn, ook de emotionele kant van een overdracht om tijd vraagt. Ik kan u bij het gehele traject van de bedrijfsopvolging begeleiden en u adviseren over de beste route voor uw situatie.

Graag geef ik u tijdens een eerste, vrijblijvende kennismaking een toelichting op de mogelijkheden van estate planning.